Vụ việc lừa đảo tiền ảo PaynetCoin (PAYN) đang thu hút sự chú ý lớn từ dư luận, khi Công an tỉnh Phú Thọ phối hợp với Bộ Công an triệt phá thành công một nhóm tội phạm xuyên quốc gia. Với quy mô huy động vốn lên đến hàng tỉ USD, đây là một trong những vụ lừa đảo tiền ảo lớn nhất tại Việt Nam gần đây.
Bài viết này sẽ phân tích chi tiết vụ án, phương thức hoạt động của nhóm tội phạm, thông tin về đồng tiền PaynetCoin từ các nguồn uy tín, cũng như lời khuyên để tránh rủi ro.
Tổng quan về vụ án lừa đảo PaynetCoin
Ngày 11/8/2025, tại buổi gặp mặt cơ quan báo chí, Trung tá Hoàng Tùng, Trưởng phòng An ninh kinh tế Công an tỉnh Phú Thọ, đã công bố thông tin về việc triệt phá nhóm tội phạm lừa đảo tiền ảo PaynetCoin. Vụ việc được phát hiện qua công tác nghiệp vụ, khi lực lượng chức năng nhận thấy dấu hiệu vi phạm quy định về kinh doanh đa cấp trái phép tại TP.HCM và các địa bàn khác.
Nội Dung Đề Xuất
Nhóm tội phạm hoạt động từ năm 2021, sử dụng công nghệ blockchain để tạo vẻ ngoài hợp pháp, thu hút hàng nghìn nạn nhân trên toàn quốc và quốc tế. Tổng số tiền bị chiếm đoạt ước tính hàng tỉ USD, với hàng nghìn người tham gia bị lừa. Đây không chỉ là vụ lừa đảo tài chính mà còn liên quan đến sử dụng mạng máy tính và phương tiện điện tử để chiếm đoạt tài sản.
Theo các nguồn từ mạng, PaynetCoin (PAYN) được quảng bá như một đồng tiền kỹ thuật số dựa trên mạng lưới TRON, nhằm hỗ trợ thanh toán nhanh chóng và phí thấp trong lĩnh vực du lịch, thương mại điện tử và dịch vụ. Tuy nhiên, đồng tiền này đã bị cáo buộc là công cụ cho các hoạt động lừa đảo, với nhiều cảnh báo từ các cơ quan tài chính quốc tế như FCA (Financial Conduct Authority) của Anh, cho rằng PaynetCoin không được ủy quyền hoặc đăng ký hợp pháp.
Phương thức lừa đảo của nhóm tội phạm
Nhóm tội phạm sử dụng mô hình kinh doanh đa cấp (MLM) kết hợp với Ponzi scheme – lấy tiền người sau trả cho người trước – để tạo ảo tưởng lợi nhuận cao. Cụ thể:
Sử dụng các nền tảng trực tuyến: Họ khai thác các trang web như FMCPAY.com và AFF2024.com để đăng ký và kích hoạt gói đầu tư. Người tham gia được hứa hẹn hoa hồng từ việc giới thiệu thành viên mới, với mức lãi suất hàng tháng từ 5% đến 9% tùy theo gói (từ thấp đến cao).
Hoạt động trên blockchain: Đồng PaynetCoin (PAYN) được lập trình và phát hành trên nền tảng blockchain, tạo vẻ chuyên nghiệp. Người đầu tư nhận thưởng bằng PAYN, sau đó đổi sang USDT trên sàn FMCPAY.com để rút thành USD hoặc VNĐ.
Thông tin gian dối: Nhóm lan truyền rằng sàn giao dịch đã đăng ký tại Mỹ và PAYN có thể dùng để mua vé máy bay, đặt phòng khách sạn. Thực tế, không có đại lý nào chấp nhận thanh toán bằng PAYN. Theo các đánh giá trên mạng, PaynetCoin từng được quảng bá là “một trong những đồng tiền đáng chú ý nhất” trên FMCPAY, nhưng hiện website paynetcoin.com đang ở trạng thái bảo trì hệ thống, có thể liên quan đến vụ án.
Lôi kéo nạn nhân: Thông qua hội thảo, hội nhóm và mối quan hệ cá nhân, nhóm tổ chức sự kiện để thu hút đầu tư. Họ sử dụng tiền của người mới để trả lãi cho người cũ, duy trì mô hình kim tự tháp cho đến khi sụp đổ.
Từ các nguồn trực tuyến, PaynetCoin có giá hiện tại khoảng 0.2105 USD, với khối lượng giao dịch 24 giờ khoảng 858.488 USD. Tuy nhiên, các trang như BrokerChooser cảnh báo tránh PaynetCoin vì không được quản lý bởi cơ quan uy tín hàng đầu, và có thể là broker lừa đảo.
Các nghi phạm chính và quy mô hoạt động
Nguyễn Văn Hạ (45 tuổi, ngụ Gia Lai): Là “cha đẻ” của PaynetCoin, chịu trách nhiệm lập trình đồng tiền ảo và xây dựng hệ thống đầu tư. Ông ta trao đổi ý tưởng với các đồng phạm để mở rộng mạng lưới.
Phan Viết Lập (42 tuổi, ngụ TP.HCM): Cùng các đối tượng khác, tổ chức hội thảo và lôi kéo nạn nhân. Tổng cộng, có ít nhất 20 bị can bị khởi tố.
Quy mô vụ án vượt ra ngoài biên giới Việt Nam, với hoạt động xuyên quốc gia. Hàng nghìn nạn nhân đã bị lừa, tổng tiền huy động hàng tỉ USD. Theo CoinMarketCap, PaynetCoin từng được liệt kê trên các sàn như Coinstore và FMCPAY, nhưng gần đây có thông báo đóng mạng BEP20 cho PAYN từ tháng 12/2023.
Hành động của cơ quan chức năng
Ngày 15/7/2025, Phòng An ninh kinh tế và An ninh điều tra Công an tỉnh Phú Thọ phối hợp với Bộ Công an đồng loạt phá án tại Phú Thọ, Hà Nội và TP.HCM. Kết quả:
- Khởi tố vụ án và 20 bị can về tội vi phạm quy định kinh doanh đa cấp, chiếm đoạt tài sản qua mạng.
- Kê biên, phong tỏa tài sản trị giá hàng nghìn tỉ đồng, bao gồm tiền mặt, ngoại tệ và bất động sản.
Ban chuyên án đang mở rộng điều tra, truy tìm thêm đối tượng và kêu gọi các cá nhân liên quan trình diện để hưởng khoan hồng. Đây là phần của nỗ lực lớn hơn từ cơ quan Việt Nam trong việc chống lừa đảo tiền ảo, tương tự các vụ trước đó như đường dây lừa đảo 2.600 tỉ đồng bị triệt phá hồi tháng 8/2025.
Thông tin bổ sung về PaynetCoin từ nguồn tổng hợp
PaynetCoin được giới thiệu là đồng tiền kết nối “Pay” (thanh toán) và “Net” (mạng internet), nhằm theo xu hướng thanh toán kỹ thuật số. Dự án tự xưng là hệ sinh thái đầu tiên sử dụng blockchain cho hệ thống thưởng quốc tế, tập trung vào du lịch và dịch vụ.
Tuy nhiên, các trang kiểm tra scam như Scamadviser đánh giá website paynetcoin.com ở mức 64% đáng tin cậy, nhưng vẫn khuyến cáo cẩn trọng. Ngoài ra, FTC (Mỹ) và FBI thường xuyên cảnh báo về các scam crypto tương tự, nơi kẻ lừa đảo hứa hẹn lợi nhuận cao nhưng thực chất là Ponzi.
Khuyến cáo và lời kết
Công an tỉnh Phú Thọ khuyến cáo người dân cần cảnh giác với các lời mời đầu tư tiền ảo hoặc kinh doanh đa cấp. Trước khi tham gia, hãy kiểm tra tính hợp pháp qua cơ quan nhà nước, tránh các dự án hứa hẹn lợi nhuận cao bất thường. Nếu bạn là nạn nhân của PaynetCoin hoặc các vụ tương tự, hãy liên hệ ngay cơ quan công an để được hỗ trợ thu hồi tài sản.
Vụ án PaynetCoin là lời nhắc nhở về rủi ro trong thị trường crypto, nơi lừa đảo ngày càng tinh vi. Hãy theo dõi cập nhật từ nguồn chính thức để bảo vệ tài sản của mình.
